L’audit patrimonial, une étape essentielle
Un audit patrimonial ou bilan patrimonial permet de faire un état des lieux de votre patrimoine à titre personnel et professionnel. Cette étape est primordiale pour assurer un conseil efficace et proposer une stratégie patrimoniale correspondant à vos objectifs et besoins. Plusieurs éléments sont pris en compte : patrimoine immobilier, financier, professionnel, ainsi que les dettes et charges.
Audit patrimonial, l’assurance d’être bien conseiller
En tant que Conseiller en gestion de patrimoine à La Rochelle (CGP), nous avons deux principales missions :
1- Assurer le conseil sur la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Pour mener à bien cette mission, la bonne connaissance de votre patrimoine et de sa composition est importante (revenus, charges, imposition, situation familiale…).
2- Proposer des produits d’investissements et les meilleures opportunités pour faire fructifier votre patrimoine. Ce rôle s’apparente à un rôle de courtier en placements financiers.
Cette transparence d’informations permet de nous engager dans une relation de confiance de part et d’autre.
Le bilan patrimonial, un outil d’analyse
Une fois que tous les composants de votre patrimoine ont été identifiés, il reste à définir vos besoins et objectifs. Retraite, transmission de patrimoine, accroitre la rentabilité de ses revenus, défiscalisation… chaque investissement a un rôle bien précis. Se constituer un patrimoine, c’est anticiper vos besoins et ceux de sa famille à court, moyen ou long terme.
Chaque conseil tient compte également de votre profil de risque (prudent, équilibré ou dynamique). Ainsi, les supports d’investissements choisis pourront être soit sécuritaire comme avec les fonds euro, ou à risque comme par exemple les supports actions.
La stratégie patrimoniale
A l’issue de l’audit patrimonial Aquitaine, une stratégie personnalisée et sur-mesure vous sera proposée. Celle-ci est autant financière, que juridique et/ou fiscale, pour tirer profit de la législation en vigueur. Cette prestation de conseil suit une méthodologie précise et repose sur l’expérience de votre conseiller.
Le Conseiller en gestion de patrimoine offre ainsi un service à forte valeur ajoutée pour l’optimisation de votre patrimoine, avec une analyse approfondie et des solutions adaptées.
