Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant, ou encore appelé CGPI, est un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de conseiller et de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour le compte de son client, en fonction de ses besoins et au moment le plus opportun.
Pour pouvoir exercer son activité, il doit au minima disposer d’une carte réglementaire de type :
– ORIAS : organisme centralisateur qui délivre les autorisations pour les statuts CIF, IOBSP, courtier en assurances ;
– CIF : conseiller en investissements financiers
– IOBSP : l’intermédiation en opérations de banque
– La carte d’agent immobilier
– La compétence juridique appropriée suivant les diplômes précis
Quels sont les atouts du Conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Le CGPI se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
– Son indépendance, contrairement aux établissements financiers
– Une expertise en gestion de patrimoine
– Une approche globale et en fonction de la situation spécifique du client
– Une relation solide, de confiance et sur le long terme
La dimension de « CONSEIL » est indispensable et faire partie intégrante de son métier. Le banquier ou l’assureur, tout comme une banque privée ou le commercial en assurance vie, spécialisé en gestion de patrimoine, ne s’engage pas sur le conseil. Il est rémunéré uniquement pour vendre des produits.
Qui fait appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Abat les préjugés, le Conseil en Gestion de Patrimoine n’est pas uniquement réservé à des gens fortunés ! Le CGPI intervient dès la constitution du patrimoine. Ainsi, de jeunes cadres motivés, qui veulent optimiser leur patrimoine, préparer leur retraite ou encore payer moins d’impôts peuvent contacter un conseiller en gestion de patrimoine.
Zoom sur Watson Patrimoine
Watson Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine qui vous accompagne pour vous apporter une réponse personnelle et efficace. Qu’il s’agisse d ‘épargner, de placer, d’optimiser votre fiscalité, de préparer les études de vos enfants…
Nous sommes également compétent en matière de courtage en crédits pour emprunter au meilleur taux ou encore renégocier des prêts en cours.
Notre réseau de partenaires financiers est développé et sélectionné sur des critères de performance et de qualité, toujours pour vous satisfaire.
Contactez nous pour faire un diagnostic de votre situation actuelle, cela ne vous engage à rien et vous permettra de vous positionner sur d’éventuelles opérations financières à effectuer.
